Apa Perbedaan Antara Manajemen Investasi dan Manajemen Kekayaan?

Manajemen InvestasiManajemen investasi dan manajemen kekayaan – istilah ini mudah dibingungkan, terutama karena sering disalahartikan. Apa artinya sebenarnya, apa perbedaan utama, dan mana yang terbaik untuk Anda?

Apa itu manajemen kekayaan?

Manajemen kekayaan melihat keuangan individu secara keseluruhan dan bagaimana mereka dapat dikelola untuk mencapai tujuan keuangan dan pribadi jangka panjang mereka. Selain menangani investasi klien, manajemen kekayaan mencakup serangkaian layanan yang luas, seperti perencanaan hukum, asuransi, akuntansi, dan keuangan, pemberian amal, dan nasihat pajak.

Ada ambang batas aset minimum yang lebih tinggi, dan orang dapat mengharapkan untuk membayar biaya yang lebih tinggi untuk layanan yang lebih komprehensif. Meskipun manajer yang baik dapat membenarkan hal ini melalui penghematan yang diberikan oleh layanan mereka.

Keuntungan dari manajemen kekayaan

Karena manajer kekayaan menawarkan banyak layanan manajer investasi, klien mereka mendapatkan manfaat yang sama. Namun, layanan tambahan yang ditawarkan berarti bahwa pengelolaan kekayaan dapat memberikan keuntungan lebih lanjut.

Strategi yang Koheren

Karena manajemen kekayaan melihat semua aspek urusan keuangan klien, ini bertujuan untuk memberikan strategi yang dibuat khusus untuk mewujudkan tujuan mereka. Misalnya, dengan menggabungkan berbagai layanan, manajer kekayaan dapat menemukan jalan terbaik untuk melunasi hipotek atau merencanakan pensiun, sambil menghindari inefisiensi pajak atau risiko yang tidak semestinya.

Pendekatan holistik ini mencoba untuk memahami dan memprediksi bagaimana berbagai bidang keuangan individu berinteraksi dan mengaturnya dengan tepat.

Kesederhanaan

Manajer kekayaan dapat menyediakan satu titik fokus untuk semua masalah keuangan. Daripada memiliki berbagai macam penasihat, manajer kekayaan dapat menggantikan kebutuhan akan perencana keuangan atau manajer investasi yang terpisah, misalnya.

Luasnya pengetahuan mereka juga berarti bahwa mereka dapat bertindak sebagai panduan bagi mereka yang kurang akrab dengan praktik dan bahasa teknis yang sering melingkupi jasa keuangan.

Apa itu manajemen investasi?

Peran utama manajer investasi adalah memberi nasihat, mengatur, dan mengembangkan investasi klien.

Setelah mendiskusikan tujuan keuangan klien dan tingkat risiko yang dapat diterima, manajer investasi menyusun portofolio investasi yang sesuai dengan kebutuhan mereka. Mereka kemudian akan terus memperbarui klien tentang keadaan portofolio mereka, menawarkan rekomendasi dan menerapkan perubahan.

Keuntungan dari manajemen investasi

Layanan manajemen investasi terkadang memerlukan investasi minimum dan dikenakan biaya – umumnya persentase kecil dari aset yang dikelola. Namun, mereka dapat menawarkan banyak manfaat.

Risiko yang Dikurangi

Dengan manajer investasi membangun portofolio yang beragam, aset kurang rentan terhadap fluktuasi investasi individu. Dengan ratusan investasi yang lebih kecil kemungkinan tersebar di berbagai industri dan kelas aset, jika satu berkinerja buruk, yang lain cenderung memberi kompensasi.

Kenyamanan

Jika klien menginginkannya, mereka dapat memperoleh berbagai macam investasi dengan upaya minimal, sehingga ideal untuk individu yang tidak memiliki waktu. Karena dokumen dan kegiatan sehari-hari diurus, sebagian besar tekanan investasi akan hilang.

Pengembalian Lebih Tinggi

Salah satu keuntungan terbesar adalah Anda bisa mendapatkan pengetahuan dari para profesional. Manajer investasi terbaik seringkali memiliki banyak pengalaman dan jaringan di seluruh dunia yang dapat membantu mereka menemukan peluang terbaik dan mencapai hasil yang lebih baik.

Manajer investasi juga memiliki kemampuan yang tidak dimiliki oleh kebanyakan investor individu. Misalnya, mereka dapat meningkatkan daya beli mereka dengan menyatukan beberapa aset klien, dengan masing-masing diuntungkan dari hasil yang lebih besar.

Mana yang terbaik untuk Anda?

Layanan mana yang paling sesuai akan sangat bergantung pada kekayaan bersih Anda dan jenis bantuan yang Anda butuhkan. Sementara manajer kekayaan menawarkan lebih banyak layanan daripada manajer investasi, umumnya hanya tersedia, atau diperlukan, untuk klien paling kaya, dengan bahkan yang terkaya menerima diskon biaya.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *