6 Tanda Sistem Manajemen Portofolio Keuangan Memburuk

Sistem Manajemen KeuanganSalah satu ancaman terbesar yang dihadapi sebagian besar Manajer Portofolio adalah prevalensi sistem warisan.

Selama tiga dekade terakhir, penasihat investasi telah diberdayakan oleh munculnya teknologi dari spreadsheet sederhana hingga sistem kompleks yang dikembangkan sendiri. Sejak saat itu hingga saat ini, industri telah mengalami pertumbuhan eksponensial dan dengan itu, kompleksitas yang sangat besar. Tantangan termasuk perdagangan sepanjang waktu di pasar dari New York hingga Sydney, standar akuntansi yang bervariasi, siklus penyelesaian yang diperpendek, dan tentu saja, peningkatan regulasi dan masalah keamanan untuk beberapa nama. Seolah-olah itu tidak cukup, teknologi tampaknya berubah setiap hari meninggalkan banyak sistem warisan berjuang untuk memenuhi permintaan pelanggan. Norma yang lebih murah, lebih cepat, lebih cerdas, dan lebih efisien diharapkan – tidak terkecuali. Sistem yang gagal dapat secara tajam melemahkan kemampuan perusahaan Anda untuk melayani pelanggannya dan mempertahankan pangsa pasarnya, apalagi menumbuhkan bisnis.

Di era data besar, kecerdasan bisnis, dan analitik data ini, sistem warisan dapat mewakili risiko besar bagi bisnis Anda. Jika operasi sehari-hari membutuhkan kemampuan untuk mengelola proses, mendistribusikan, dan melaporkan data keuangan secara akurat, berada di belakang kurva bukanlah pilihan. Jika ini terdengar familier, inilah saatnya untuk bertanya, “Bagaimana kita bisa sampai di sini?” dan yang lebih penting “Bagaimana kita keluar?”

Berikut adalah tujuh tanda yang akan memberi tahu Anda jika Anda memiliki sistem yang membusuk dan bagaimana sistem itu harus beroperasi secara ideal:

1. Menghadapi kesulitan saat mengelola data karena sistem yang berbeda?

Memelihara data dalam sistem yang berbeda atau memindahkan data secara manual dari satu sistem ke sistem lainnya akan menyebabkan inkonsistensi dan kesalahan. Apakah data Anda dapat diidentifikasi dengan cepat, konsisten di berbagai sistem, lengkap, akurat, dan direkonsiliasi di antara sistem yang berbeda? Jika jawaban Anda TIDAK untuk pertanyaan-pertanyaan ini, Anda harus mengevaluasi kembali platform Anda. Sistem Anda harus dapat menghilangkan aliran data manual, memperbarui semua data dengan satu perubahan, memberikan pelaporan yang tepat waktu dan akurat termasuk intra-hari, dan membuat data mudah dilacak.

2. Apakah komunikasi klien Anda profesional?

Investor mengharapkan pelaporan Anda jelas, ringkas, dan sangat disesuaikan dengan kebutuhan mereka. Pernyataan ini berlaku terutama untuk investor institusional. Organisasi yang dapat memenuhi harapan ini akan memiliki keunggulan kompetitif yang sangat besar dibandingkan yang tidak. Jika sistem Anda saat ini tidak memberikan tingkat pelaporan yang diharapkan klien Anda, Anda akan menghadapi risiko tertinggal.

Harapan klien Anda tidak terbatas pada bentuk dan isi pelaporan, tetapi juga pada cara Anda menyampaikan informasi. Mereka mengharapkan akses instan ke informasi waktu nyata, baik itu melalui portal web atau platform seluler agar tetap relevan dan sangat kompetitif, sistem Anda harus cukup fleksibel untuk mengirim dan menerima komunikasi melalui saluran apa pun yang dipilih klien Anda.

3. Berjuang untuk mengatasi investasi global yang kompleks?

Berurusan dengan berbagai peraturan investasi regional dan global seperti UCITS V dan VI, Solvabilitas II, AIFMD, dan EMIR adalah tugas yang berat. Semua peraturan ini mengharuskan Anda untuk menjaga data yang andal, akurat, dan transparan. Untuk mematuhi peraturan ini, Anda memerlukan Manajemen Alur Kerja, Manajemen Data, dan pelaporan yang akurat. Data, pengelolaan risiko, dan pemeliharaan akurasi sangat penting untuk mematuhi persyaratan pelaporan peraturan.

Dengan meningkatnya sumber data dan kompleksitas data, organisasi Anda membutuhkan penyedia solusi yang dapat membantu Anda mengelola data Anda. Sistem Anda tidak hanya harus terukur tetapi juga menyediakan intelijen bisnis yang dapat ditindaklanjuti dalam format yang mudah dipahami.

4. Sulit untuk mencapai Integrasi sistem yang berbeda?

Integrasi yang sebenarnya bukan hanya sekedar menghubungkan sistem – sistem Anda harus dapat berkomunikasi satu sama lain dengan lancar. Memindahkan data secara manual dari satu sistem ke sistem lain memengaruhi efisiensi Anda, sehingga meningkatkan risiko kesalahan. Mengintegrasikan sistem yang berbeda tidak hanya mengurangi risiko ini tetapi juga meningkatkan efisiensi dengan memastikan bahwa personel back office dan front office dapat melihat transaksi, posisi kas, dan kepemilikan secara identik. Ini memastikan bahwa entri dicatat secara akurat dalam Buku Catatan Investasi (IBOR) Anda.

Banyak organisasi menggunakan banyak sistem untuk akuntansi, pelaporan, rekonsiliasi, dan pengelolaan informasi klien. Jika vendor yang berbeda telah menyediakan sistem ini, membuat mereka berbicara satu sama lain bisa menjadi proses yang menantang. Jika Anda memiliki solusi atau portofolio yang berada di luar sistem warisan Anda, sekarang saatnya untuk memikirkan kembali kegunaannya. Sistem Anda harus memungkinkan aktivitas manajemen portofolio terpusat dan terstandarisasi. Dalam solusi manajemen portofolio ujung ke ujung yang dibangun di atas arsitektur terbuka, pekerjaan beberapa sistem dikonsolidasikan ke dalam satu platform. Solusi semacam itu akan memungkinkan akses mudah ke sistem pihak ketiga atau sistem lain apa pun yang dibangun sendiri, sehingga memungkinkan Anda mengurangi jejak teknologi sambil mendorong efisiensi yang lebih besar.

5. Meningkatnya biaya hukum dan kepatuhan?

Sebuah survei 2013 dari Chief Technology Officers menunjukkan bahwa salah satu operasi terbesar dan tantangan teknologi yang dihadapi manajer aset adalah untuk mematuhi persyaratan peraturan saat ini dan masa depan. Peraturan yang rumit membuat sistem pelaporan yang sudah ketinggalan zaman lebih merupakan kewajiban daripada aset. Biaya kepatuhan peraturan seperti AIFMD, UCITS V, dan VI, atau FATCA-menyalip banyak anggaran. Selain itu, menggabungkan data dari sistem yang berbeda untuk pelaporan kepatuhan adalah proses yang berisiko dan memakan sumber daya. Untuk mengurangi risiko dan biaya ini secara bersamaan, sistem Anda harus siap untuk memberikan pelaporan terkonsolidasi, dengan memanfaatkan otomatisasi, integrasi, dan standarisasi data dari berbagai sumber. Sistem Anda juga harus menghilangkan kompilasi manual data untuk pelaporan,

6. Diperiksa oleh uji tuntas Investor?

Setelah selamat dari krisis ekonomi global tahun 2008, investor institusi menjadi sangat waspada terhadap uji tuntas, yang mengarah ke pengawasan operasi yang sangat besar. Krisis 2008 mengekspos risiko operasional – risiko kegagalan yang tidak hanya melibatkan kekuatan pasar tetapi juga kurangnya infrastruktur dan kontrol. Investor juga menjadi semakin paham teknologi; mereka mengajukan pertanyaan yang tepat dan tahu apa yang harus ditemukan. Agar tetap kompetitif di pasar yang vital ini, sistem Anda harus tahan terhadap pengawasan investor yang intens. Anda harus menunjukkan bahwa Anda memiliki kontrol untuk mengelola risiko secara efisien dan bahwa Anda sudah mengikuti proses yang terorganisir dengan baik. Jika Investor merasakan celah dalam alur kerja Anda dan menemukan bahwa Anda bergantung pada proses manual dan solusi, mereka akan mengambil uang mereka di tempat lain.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *